В Госдуму в ближайшие дни может быть внесен законопроект, который может запретить банкам обогащаться под видом борьбы с отмыванием денежных средств. Документ поддарежали ФАС, Росфинмониторинг и частично Центробанк.
Как пишет «Коммерсант», изменения планируется внести в антиотмывочный закон (115-ФЗ). В нем будет описано, что к антиотмывочным мерам «не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссий, сборов и иных вознаграждений». Эта мера направлена против заградительных комиссий, например, за перевод средств с заблокированных в рамках антиотмывочного законодательства счетов.
Также законопроект предусматривает поправки в закон «О банках и банковской деятельности», согласно которым при переводе денежных средств от юрлиц или индивидуальных предпринимателей в пользу физлиц размер комиссии «не может быть обусловлен различным назначением осуществляемых переводов либо различными суммами переводов». Сейчас стандартные тарифы за переводы в пользу физлиц варьируются в пределах от нескольких рублей до нескольких десятков рублей. При достижении суммы свыше 150 000 руб., банки уже взимают 1,5% или 10-12% для сумм более 5 млн руб., говорится в пояснительной записке.
В этом сюжете
-
«Проблема-115»: зачем банкам заградительные тарифы
10 апреля, 23:50 -
Банки предложили отправить под «гильотину» «антиотмывочные» нормы
21 октября, 9:58 -
Законодательство по борьбе с отмыванием денег ужесточат
20 ноября, 13:08
Авторы проекта подчеркивают, что установление повышенных комиссий в «антиотмывочном» законодательстве не прописано. «Дискриминационные тарифы» банки вводят, руководствуясь рекомендациями ЦБ по борьбе с отмывочными схемами. Депутаты уверены, что таким образом финансовые организации увеличивают свои комиссионные доходы, ведь экономически эти запретительные тарифы никак не обоснованны и противоречат принципам риск-ориентированных подходов в борьбе с отмыванием.
Эту депутатскую инициативу «принципиально поддерживают» в Росфинмониторинге и ФАС. В Центробанке — частично, пишет «Коммерсант». В ЦБ сообщили изданию, что они выступают не за отмену применения банками экономических мер борьбы с отмыванием, а за их смягчение. В частности, регулятор заявил, что исходит из недопустимости взимания банками повышенных комиссий при перечислении зарплат, дивидендов, алиментов, пенсий, стипендий, страховых возмещений, выплат на основании решений судебных органов и другие.
Но не все эксперты, в свою очередь, разделяют точку зрения ФАС и Росифнмониторинга о том, что заградительные тарифы используются банками только с целью обогащения. «Абсолютно законная операция может выглядеть сомнительной, подпадая под целый ряд критериев подозрительности. Банки не заинтересованы в обслуживании клиентов, чья деятельность, например, связана с большим оборотом наличности. Поэтому нельзя исключать, что в связи с введением запрета на повышенные тарифы будут чаще отказывать таким клиентам в обслуживании», — отметила руководитель направления по работе с корпоративными клиентами
Национальная Юридическая Служба АМУЛЕКС
Национальная Юридическая Служба АМУЛЕКС
Федеральный рейтинг
группа
Семейное/Наследственное право
группа
Уголовное право
×
Марина Филиппова. Комплаенс по выявлению сомнительных операций — процесс для банков достаточно затратный, но его все же нельзя считать самым действенным способом по борьбе с отмыванием доходов, заключил эксперт.
Источник: pravo.ru
